Chcete investovať vaše peniaze a začať obchodovať na burze alebo vás lákajú iné druhy investovania? Investovanie je určite zaujímavú formou, ako zhodnotiť svoje peniaze a zároveň ide o veľmi lukratívny biznis.
Skvelou správou je, že akcie už dávno nie sú iba pre profesionálnych obchodníkov a
investorov. Investovanie na burze je dnes aj vďaka internetu dostupné takmer pre každého.
Existuje viacero spôsobov, ako vám vydarené investície môžu priniesť veľké zisky.
Nezabúdajte však, že investovanie do akcií a obchodovanie na burze môže byť rizikové a ak práve začínate, v nasledujúcich riadkoch vás oboznámime so základmi, ktoré by ste mali ovládať.
Na zamyslenie: Nie je investícia ako investícia. Investovať peniaze v tom správnom slova zmysle znamená peniaze zhodnocovať. V dnešnej dobe ale môžete investovať aj do kvalitnej slim košele, do auta alebo nového nábytku. Pokiaľ vám ale toto „odovzdanie“ peňazí negeneruje zisk, jedná sa o bezvýnosnú investíciu – jediným výnosom pre vás je tak potešenie.
Obchodovanie na burze
Na burze sa obchoduje už niekoľko storočí, no iba v posledných rokoch sa stalo toto
prostredie dostupným takmer pre všetkých, a to už vďaka spomínanému internetu a
znižovaniu prísnych požiadaviek na otvorenie obchodného účtu.
Na burze môžete začať obchodovať s počiatočným kapitálom len v hodnote pár desiatok
eur, v závislosti od toho, s čím sa snažíte obchodovať. Aby bolo obchodovanie na burze
úspešné, je potrebné naučiť sa s určitou mierou predvídať úspešnosť pohybov cien
nejakého aktíva alebo aktív.
Čo je burza?
Burza je miesto, na ktorom dochádza k transakciám cenných papierov a sprostredkovatelia tu realizujú obchody tovarov, cenných papierov, devíz, valút a pod. Burza sa koná pravidelne na určitom mieste, v určitom čase, podľa vopred stanovených pravidiel.
Burzová infraštruktúra je veľmi komplexná sieť počítačov, ktoré neustále kótujú
(zaznamenávajú v kurzovom lístku) nákupné a predajné príkazy, vykonávajú a
zaznamenávajú obchody či aktualizujú trhové dáta.
Mohlo by vás zaujímať: Návod pre začiatočníkov, ako investovať peniaze.
V praxi to znamená, že väčšina obchodov prebieha medzi investormi navzájom. Jeden
človek chce predať a druhý v tom momente kúpiť. Tak vzniká trhová cena. Ak sa obchodníci dohodnú na cene, transakcia medzi nimi sa uskutoční. Celá transakcia sa uskutočňuje cez obchodnú platformu a obchod je uzavretý v priebehu niekoľkých minút či hodín, v závislosti na ponuke a dopyte.
Vedeli ste, že oficiálne obchody sa uzatvárajú v tzv. parkete (miesto len pre členov burzy a sprostredkovateľov), ďalšie v tzv. kulise, čo je zvyšok burzového priestoru.
Najznámejšie svetové burzy:
● NYSE – New York Stock Exchange – Wall Street, USA
● NASDAQ – americká technologická burza (Microsoft, akcie Apple, akcie TESLA, Intel, Cisco)
● EURONEXT – najväčšia európska burza v holandskom Amsterdame
● LSE – London Stock Exchange
● FSE – Frankfurt Stock Exchange
● TSE – Tokyo Stock Exchange, Japonsko
● SZSE – Shenzhen Stock Exchange, Čína
Burzy na Slovensku:
● BSSE/BCPB – Burza cenných papierov v Bratislave
● KBB – Komoditná burza Bratislava
Čo je investícia?
Investícia v podstate znamená, že sa v jednej chvíli vzdávate určitého statku za účelom jeho navýšenia v budúcnosti, teda dobrovoľne obmedzíte vaše finančné výdavky, pričom ich zainvestujete napríklad do nákupu akcií Apple. Za predpokladu, že sa vám vynaložené prostriedky v čase zhodnotia.
Investovať môžete nielen do rôznych finančných inštrumentov, zaujímavých spoločností, ale aj do zaujímavej myšlienky. Ľudia, ktorí sa dobrovoľne niečoho vzdávajú, myslia
predovšetkým na budúcnosť a aby sa mali lepšie. Prospech z investície sa však dostaví v
ideálnom prípade až po určitom čase.
Samozrejme, že investícia sa nemusí vždy vyplatiť. Preto opäť pripomíname, že k
investovaniu je potrebné pristupovať zodpovedne a s rozvahou a investovať iba do toho,
čomu rozumiete.
Tip: Pomôžte si pri vašich investíciách kvalitným daňovým poradenstvom a zastupovaním.
Kto je investor?
Investori sa usilujú zhodnotiť svoje vložené prostriedky, zvažujú prípadné riziká ako aj
možný výnos z danej investície. A na základe toho potom robia svoje rozhodnutia.
Investorom môže byť konkrétna osoba, ale aj firmy a finančné inštitúcie.
Do čoho investovať?
Burzové obchodovanie je široký pojem a investičných príležitostí je naozaj veľké množstvo. My si predstavíme inštrumenty, do ktorých sa v súvislosti s burzou investuje najčastejšie. Než sa pre investíciu rozhodnete, zistite si čo najviac informácií a oboznámte sa so všetkými možnými špecifikami, poplatkami a rizikami. Jednotlivé finančné inštrumenty sa od seba podstatne líšia a vždy je dobré si ich vlastnosti naštudovať.
Akcie
Investovanie do akcií je veľmi obľúbené. Akcia predstavuje cenný papier, ktorého nákupom získava kupujúci radu práv. Akcia je majetkový cenný papier, ktorý vyjadruje majetkový podiel v akciovej spoločnosti. Majiteľ akcie je teda spolu s ďalšími akcionármi vlastníkom majetku spoločnosti, ktorá akcie vydala.
Vďaka majetkovému právu sa akcionár podieľa na zisku spoločnosti formou získania
dividend, ktoré sa vyplácajú na základe hospodárenia firmy. Ďalším právom akcionára je
rozhodovacie právo umožňujúce riadenie spoločnosti hlasovaním na valnom zhromaždení.
Tip: Váhate nad tým, či začať investovať? Tu je niekoľko dôvodov, prečo by ste sa ako žena určite mali pustiť do obchodovania.
Cena akcií
Cenu akcie ovplyvňuje dopyt a ponuka, čiže počet kupujúcich a predávajúcich. Ich počet
závisí od mnohých faktorov:
● trendy na trhu (rozvoj udržateľných projektov, digitalizácia)
● ekonomické udalosti vo svete (vojna, nezamestnanosť, inflácia, hospodárska kríza)
● udalosti vo firme (hospodársky výsledok, predaj nového produktu, škandál spoločnosti, právne spory)
Ako investovať do akcií?
Do jednotlivých akcií sa vo všeobecnosti odporúča investovať iba vtedy, ak máte dostatok času a možností dôkladne preskúmať a zhodnotiť akcie. V prípade akcií je potrebnú investíciu správne diverzifikovať, teda nenakupovať akcie iba od spoločnosti, ktoré pôsobia v rovnakom odvetví.
Pri investovaní do akcií vám stačí držať sa niekoľko málo jednoduchých krokov:
1. K obchodovaniu potrebujete smartfón alebo počítač
2. Rozhodnite sa, koľko peňazí chcete investovať
3. Nájdite a vyberte si poskytovateľa (broker, banka, spoločnosť, ktorá službu poskytuje)
4. Otvorte si u poskytovateľa obchodný účet
5. Na účet vložte počiatočnú sumu a peniaze, ktoré ste sa na investovanie do akcií
rozhodli využiť
6. Rozhodnite sa, do ktorých konkrétnych akciových spoločností chcete investovať
7. Obchodujte, nakupujte a predávajte akcie cez elektronickú obchodnú platformu
daného brokera, banky alebo správcovskej spoločnosti
V dnešnom svete nič nie je zadarmo, a preto netreba zabúdať na poplatky. Poplatky za
predaj alebo nákup akcií sa líšia v závislosti od investičnej platformy a predajného kanála.
Niektorí sprostredkovatelia si neúčtujú za obchod žiadne poplatky, no ich výška za iné
služby je v porovnaní s inými sprostredkovateľmi oveľa vyššia. Niektoré traderské platformy dokonca účtujú poplatok za nečinnosť, čím vás v podstate nútia do toho, aby ste realizovali nákupy a predaje cenných papierov vo vyššej frekvencii.
Tip: Zaujíma vás, ako investovať peniaze efektívne aj s obmedzeným rozpočtom? Môžete skúsiť zvážiť aj investovanie do fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré sa obchodujú podobne ako akcie, no majú nižšie poplatky než v prípade iných fondov.
Výhody akcií
● Vysoká likvidita
● Ľahšia diverzifikovateľnosť investícií do akcií, kde si viete vybudovať široké portfólio
spoločností
● Žiadne skryté poplatky
Nevýhody akcií
● Kolísajúce ceny
● Daň z kapitálových výnosov
● Riziko emočného rozhodovania sa
Forex
Forex (Foreign Exchange) znamená zmenu cudzích mien. Ide o medzinárodný devízový trh pre obchodovanie so svetovými menami (menovými pármi napríklad EUR/USD).
Ide o investíciu, kde nakupujete jednu menu, očakávate, že dôjde k rastu jej ceny a
následne ju za nejaký čas predáte. To isté platí aj o mene, u ktorej očakávate, že jej cena bude klesať. Vašou úlohou je teda predpovedať pohyb kurzov mien a na tom zarábať.
Výhody forexu
● Prístup na trhy a likvidita
● Online obchodovanie nonstop od pondelka až do piatku
● Relatívna kontrola nad svojimi peniazmi, v porovnaní s inými formami investovania
● Otvoriť účet si môžete už s pár desiatkami eur
Nevýhody forexu
● Nízka pravdepodobnosť odhadnúť vývoj
● Veľké riziko straty peňazí
● Nevhodne pre začínajúcich investorov
ETF Fondy
ETF (Exchange Traded Fund) je fond obchodovaný na burze. ETF je typ cenného papiera,
ktorý umožňuje investorom investovať s nízkymi nákladmi, vysokou transparentnosťou a bez dane zo zisku, čo z nich robí atraktívnu alternatívu v porovnaní s inými investíciami.
ETF fondy kopírujú ceny nejakého podkladového aktíva ako napríklad komodita, dlhopis či akciový index. Viete ako efektívne investovať do ETF fondov?
Základné druhy ETF, ktoré je možné nakúpiť:
● Indexové ETF (kopírujúce indexy ako napr. S&P500)
● Sektorové ETF (priemysel, poľnohospodárstvo, služby)
● Regionálne ETF
● Komoditné ETF (kopírujúce cenu vybraných komodít)
● Menové ETF
● Dlhopisové ETF (zamerané buď na štátne, alebo korporátne dlhopisy)
● Inverzné ETF
● Pákové ETF
a ďalšie
Výhody ETF
● Nižšie poplatky
● Možnosť nakúpiť celý index alebo skupinu podkladových aktív, čo predstavuje výborný nástroj diverzifikácie
● Daňové výhody v podmienkach SR. Pri ETF fondoch je dosiahnutý výnos oslobodený od dane v prípade, ak máte daný cenný papier v držbe aspoň 1 rok
● Flexibilita, obchodovanie je možné počas obchodných hodín, kedykoľvek v reálnom
čase
Nevýhody ETF
● Riziko inflácie v dlhodobej perspektíve
● Kurzové riziko, spôsobené nečakanými zmenami devízových kurzov pri aktívach v
cudzej mene
Pri investíciách do ETF fondov treba myslieť a dávať si pozor aj na ich obrovský výber.
Dôležité je nestratiť sa v mori možností a vedieť reálne zhodnotiť, či dané ETF naozaj spĺňa vaše predstavy a zároveň je v súlade s vaším investičným zámerom.
Investovanie do nehnuteľností
I keď pri investíciách do nehnuteľností nie je zaručené, že by cena mala len stúpať, stabilitu tomuto typu investovania dodáva hmatateľnosť a najmä základná ľudská potreba niekde bývať.
Ak máte možnosti a prostriedky, tak investovať do nehnuteľností sa určite z dlhodobého
hľadiska oplatí. Treba však myslieť na počiatočné vyššie náklady, ako aj na to, že o nehnuteľnosť sa bude treba starať, riešiť prípadné opravy, manažovať nájomníkov a
podobne.
Výhody nehnuteľností
● Stabilná investícia, o nehnuteľnosti je takmer vždy záujem
● Výhodné dlhodobé investovanie s pravidelným finančným tokom
Nevýhody nehnuteľností
● Vývoj na trhu je nepredvídateľný
● S nehnuteľnosťami sa môžu spájať vysoké náklady a poplatky
● Predaj nehnuteľnosti môže trvať o niečo dlhšie, v závislosti od lokality
Investovanie do komodít
Už v minulosti sa dalo s komoditami jednoducho obchodovať. Medzi najznámejšie a
najtypickejšie druhy komodít patrili práve farmárske a roľnícke plodiny. Dnes komodity
poznáme skôr pod názvom suroviny, ide najmä o zlato, striebro, drahé kovy, ropu a mnohé ďalšie.
S ktorými komoditami sa obchoduje na svetových burzách?
● Energetické suroviny – ropa, zemný plyn, olej, propán, urán
● Potravinárske suroviny a obilniny – káva, kakao, cukor, kukurica, ryža, pšenica
● Suroviny na výrobu textílií – vlna, bavlna
● Kovy: zlato, striebro, meď, paládium, platina, olovo
● Ďalšie: guma, drevo, plasty
Výhody komodít
● Sezónnosť jednotlivých komodít
● Komodity nemusíte hmotne vlastniť
Nevýhody komodít
● Nevhodné pre začiatočníkov
● Vyžadujú si skúmanie trhu, možná strata času, energie a peňazí
● Nie sú dlhodobo stabilné ako napríklad akcie
Komodity slúžia skôr na špekulatívne obchodovanie a niekedy sa investovanie do komodít prirovnáva k adrenalínovému športu. Investovanie do komodít môže byť veľmi zaujímavé, no na druhej strane predstavuje jednu z najrizikovejších investícií, obzvlášť ak patríte medzi začiatočníkov a neskúsených investorov.
Investície do kryptomien
Investovanie do kryptomien sa za posledné roky stalo veľmi zaujímavou investorskou
možnosťou. Kryptomeny pravdepodobne poznáte, ide o digitálne meny, virtuálne peniaze. Niektoré obchody a finančné inštitúcie dokonca umožnili platiť vybranými kryptomenami.
Bitcoin je bezpochyby najznámejšia kryptomena a pre mnohých investorov predstavuje
najvýnosnejšie aktívum za posledné roky. Kryptomeny sa obchodujú na kryptomenových
burzách. Vzhľadom k tomu, že tieto burzy sú menej regulované než klasické burzy, je tu
investovanie riskantnejšie.
Výhody kryptomien
● Transparentnosť, pretože každá transakcia je monitorovaná vo verejnej knihe (blockchain)
● Kryptomeny sú decentralizované, nie sú riadené bankou ani inou finančnou inštitúciou
● Dostupnosť 24/7
Nevýhody kryptomien
● Najmladší a zároveň neznámy finančný inštrument
● Často sa stávajú cieľom hackerských útokov
● Nevhodné pre začiatočníkov
Investovanie do starožitností, známok, mincí, diamantov
Ak zvažujete investíciu do fyzických tovarov, patríte medzi vášnivých zberateľov, táto forma investície pre vás môže byť určite zaujímavá. Sem patria starožitnosti, vzácne známky, mince, šperky či diamanty.
I keď ide o investície s vyšším rizikom a horšou likviditou, neslúžia však na rýchle
zbohatnutie, ale skôr na uchovanie hodnoty.
Výhody
● Možnosť významnej návratnosti investície
● Unikátnosť
Nevýhody
● Dlhodobá investícia
● Vysoký vstupný kapitál
Investovanie do rôznych finančných derivátov
Finančné deriváty sú finančné produkty, ktoré sa používajú najmä pre zabezpečovanie
investícií a pre špekulatívne obchodovanie. Medzi tie najznámejšie patria:
● Futures
● Forwardy
● Swapy
● Opcie
● Warranty
● CFD
Ak sa chcete venovať obchodovaniu s derivátmi, v prvom rade by ste mali mať dostatočné znalosti, skúsenosti a po svojom boku aj niekoho, kto vám môže profesionálne poradiť.
Netradičné spôsoby investovania
Pri týchto špeciálnych investíciách je dôležité zameriavať sa na vzácne kúsky a treba mať na pamäti, že ide o veľmi nelikvidné aktíva a ich hodnota môže rapídne kolísať. Ak vás skôr lákajú netradičné a alternatívne spôsoby investovania, možno vás nadchne napríklad:
● Investovanie do veteránov
● Investovanie do umenia
● Investovanie do kabeliek
● Investovanie do autogramov
● Investovanie do vína, whisky
● Investovanie do komiksov
Výhody
● Umelecké, zberateľské a osobné pôžitky
● Nárast prestíže majiteľa
Nevýhody
● Treba byť znalcom v danej oblasti
● Riziko falzifikátov
● Nižšia likvidita
Knihy o investovaní
Či už ste skúsený obchodník alebo iba premýšľate o vašej prvej investícii, vždy sa oplatí
informovať sa a mať dostatok znalostí a skúseností od tých, ktorí v tomto odbore vynikajú.
Čítanie je nielen užitočné, ale môže byť aj zábavné. Tu sú naše tipy na knihy na tému
investovania a tradingu, ktoré vám môžu poskytnúť hodnotné informácie:
● Myslením k bohatstvu – Napoleon Hill
● Inteligentný investor – Benjamin Graham
● Psychológia peňazí – Morgan Housel
● Najbohatší muž v Babylone – George S. Clason
● Market Wizards – Jack Schwager
● Kryptomeny – Julian Hosp
Tipy a rady na záver
1. Predtým, než sa rozhodnete vaše peniaze investovať, je dôležité mať o investovaní
aspoň nejaké vedomosti. Je dobré si naštudovať rôzne stratégie a postupy a taktiež
sa oboznámiť s tým, čo je to burza a ako funguje.
2. Vytvorte si finančnú rezervu, s ktorou sa vám bude ľahšie investovať. Aká veľká by
mala byť finančná rezerva? Ťažko povedať. V prvom rade záleží na vás, na vašich
finančných možnostiach a ochote riskovať.
3. Pre obchodovanie na burze je nutné si u brokera alebo spoločnosti, ktorá tieto služby
ponúka, otvoriť investičný účet. S prostriedkami na tomto účte môžete následne
vykonávať svoje investície. Vyberajte si teda starostlivo. Myslite na rôzne poplatky,
kvalitný zákaznícky servis, podporu a stabilnú obchodnú platformu.
4. Ďalej majte na pamäti, že investovanie nie je bez rizika a o vložené prostriedky
môžete prísť.
5. Nedajte sa ovplyvniť tým, čo sa píše v médiách, pretože impulzívne obchodovanie
nie je práve najvhodnejšia stratégia. Najlepšie je vytvoriť si svoj vlastný obchodný
plán s postupmi, stratégiami a možnými rizikami. Vďaka tomu môžete často ušetriť
veľa peňazí aj nervov.
6. Nebojte sa komplexnosti investovania. Nikto od vás nečaká, že sa stanete
odborníkom na investovanie cez noc. Začať môžete jednoducho a krok sa krokom.
7. Diverzifikujte. Diverzifikácia portfólia je dôležitá, pretože vám pomôže znížiť celkové
investičné riziko. Diverzifikácia zaisťuje, že nebudete vkladať všetky svoje "vajíčka do jedného košíka” a bráni tomu, aby ste neinvestovali príliš veľa do jedného sektora
alebo časti trhu.
8. Zvoľte si vhodný štýl obchodovania. Ak môžete obchodovaniu venovať iba niekoľko
hodín denne, zamerajte sa na dlhodobé investovanie. Ak ste skôr typ, ktorý
vykonáva rýchle obchody, intradenné obchodovanie (obchody v rámci jediného dňa)
by mohlo byť pre vás. Swingové obchodovanie sa považuje za určitú zlatú strednú
cestu. Ponúka vyššiu flexibilitu, viac času na reakciu na vývoj ceny a dlhodobejšie
držanie pozície.
9. Ak došlo k poklesu a cena vami kúpených akcií sa znížila, nepanikárte a neurobte
rýchle rozhodnutia, ktoré by ste neskôr mohli ľutovať. Každý krok si vždy dobre
premyslite a robte ho s chladnou hlavou.
Investovať môžete rôzne. Môžete investovať cez burzu do cenných papierov, akcií alebo
dlhopisov. Môžete nakupovať ropu, zlato alebo iné komodity. Môžete tiež investovať do
podnikania alebo nehnuteľností.
Svet financií môže predstavovať iba jednu veľkú hru. Nezabúdajte, že tou najhodnotnejšou, najvýznamnejšou a najziskovejšou investíciou je investícia do seba samého, do vášho rozvoja.
Dominika Blchová, SEO, Optimalizácia webu pre vyhľadávače
